Der Service

Virtual Compliance Agent ist eine fortschrittliche KI-basierte Lösung, die Schweizer Banken bei der Verwaltung der finanziellen Compliance unterstützen soll.

Die Plattform vereint strenge Vorschriften und Spitzentechnologie, um schnelle, zuverlässige und stets aktuelle Antworten zu den Schweizer Finanzvorschriften zu bieten.

Für wen ist es gedacht?

Die Dienstleistung richtet sich an Fach- und Führungskräfte, die sich mit der Einhaltung regulatorischer Vorschriften bei Finanzintermediären befassen.

Die Vorteile des Dienstes

Immer aktuelle Vorschriften: Die Inhalte werden von Schweizer Finanzrechtsexperten kuratiert und validiert. Jede Antwort wird von nachvollziehbaren und überprüfbaren regulatorischen Referenzen begleitet.

Intelligente Analyse: Sofortige, genaue Antworten auf komplexe Compliance-Fragen.

Persönlicher Service: Möglichkeit, auch die Konformität der internen Dokumente der Institution mit der geltenden Gesetzgebung zu analysieren und so Genauigkeit und Konformität sicherzustellen. Bei Bedarf besteht die Möglichkeit, auf Experten zurückzugreifen.

Betriebseffizienz: Automatisieren Sie die Compliance-Recherche und das Compliance-Management und optimieren und beschleunigen Sie interne Prozesse.

Sicherheit und Zuverlässigkeit: Das System wurde in Übereinstimmung mit den geltenden Vorschriften entwickelt, insbesondere den Bestimmungen des LPG, dem Urheberrecht und der FINMA-Kommunikation zu KI.

Wie es funktioniert

1. Virtueller Assistent für Compliance

Der virtuelle Assistent ist ein fortschrittliches System, das auf generativer künstlicher Intelligenz basiert. Er reagiert ausschließlich auf der Grundlage der hochgeladenen Dokumente, um Präzision und Übereinstimmung mit den Referenzvorschriften zu gewährleisten.

Der Assistent erfordert keine zusätzliche Schulung oder Softwareintegration und kann autonom in mehreren Sprachen arbeiten.

Dokumente und Wissensdatenbank:

• Private Knowledge: Interne Dokumente des Finanzinstituts oder andere interne Dokumente im Eigentum des Kunden.
• Public Knowledge: Schweizer öffentlich-rechtliche Vorschriften (Gesetze und Verordnungen, relevante Dokumente der FINMA, Mindeststandards, Bundesgerichtsentscheide) werden von Lexify gepflegt und aktualisiert.

Anwendungsbeispiele:

• Spezifische Fragen zur Anwendung von Finanzvorschriften (z. B. kann ich einen Führerschein zur Identifizierung eines Kunden verwenden? Kann ich mit einem in Russland ansässigen Schweizer eine Bankbeziehung eröffnen? Wem muss ich einen Cyberangriff auf meine Bank melden?).
• Überprüfen Sie die Anwendbarkeit einer internen Bestimmung im Hinblick auf externe Vorschriften (z. B. bitten Sie um Überprüfung, ob eine auf die Plattform hochgeladene interne Bestimmung den von der Plattform verwendeten öffentlichen Bestimmungen entspricht).
• Analysieren Sie hochgeladene Dokumente in Echtzeit mit automatischer Anonymisierung sensibler Daten. (z. B. Aufforderung zur Zusammenfassung eines Vertrags, ohne sensible personenbezogene Daten an KI-Engines weiterzugeben).

2. Analyse der internen Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Der virtuelle Assistent integriert ein automatisiertes Verfahren zur Überprüfung der Übereinstimmung interner Vorschriften mit Finanzvorschriften und Rechtsprechung.

So funktioniert es:

• Das System zerlegt Dokumente automatisch in einzelne Elemente (Artikel oder Klauseln).
• Jedes Element wird mit der aktuellen Gesetzgebung und Praxis verglichen, um die Einhaltung zu überprüfen.
• Im Falle der Nichteinhaltung wird eine Korrekturlösung vorgeschlagen.

Speicherung und Analyse

Die Analysen werden in einer Datenbank gespeichert und ermöglichen Ihnen:

• Konsultieren Sie die Ergebnisse strukturiert und mit einer aktuellen Historie.
• Sehen Sie sich Analysen wöchentlich oder auf Abruf an.
• Wählen Sie, ob nur die neue Regelung oder die globale Regelung geprüft werden soll.

Sicherheit und Infrastruktur

Certificazioni ISO: Cube Finance è certificata ISO 27001, 27017 e 27018. Nello sviluppo della piattaforma sono state prese in considerazione le esigenze poste dalla Comunicazione di vigilanza FINMA sull’intelligenza artificiale.

Cloud Svizzero: il servizio è erogato da server Microsoft Azure localizzati in Svizzera Nord.

Protezione dei Dati:

• Criptatura delle conversazioni.
• Anonimizzazione semi-automatica dei Documenti caricati manualmente.
• Conformità a LPD e, ove applicabile, al GDPR.

Diritti d’autore

• In servizio fa unicamente uso di documenti di pubblico dominio, o dove espressamente concesso dall’autore

Innovazione Tecnologica

Virtual Compliance Agent stellt eine Revolution im Compliance-Bereich dar:

• Semantische Suche: Finden Sie relevante Informationen, indem Sie die Bedeutung des Textes analysieren.
• Proaktive Analyse: Identifizieren Sie potenzielle Risiken und Inkonsistenzen in Dokumenten.
• Entscheidungsunterstützung: Erleichtert die Problemlösung mit klaren Antworten und nachvollziehbaren Quellen.
• Multi-Model-Technologie: Unterstützung für die fortschrittlichsten Large Language Models (LLM), einschließlich OpenAI, Google, Anthropic Labs und Grok, mit kontinuierlichen Updates entsprechend der Weiterentwicklung der Branche.

Über uns

Virtual Compliance Agent ist das Ergebnis der Zusammenarbeit zwischen Cube Finance und Lexify, zwei hochspezialisierten Partnern.

Cube Finance: Technologiepartner mit Erfahrung in der Entwicklung fortschrittlicher KI-Lösungen für den Finanzsektor.

Lexify: Auf Finanzen und Technologie spezialisiertes Rechtsberatungsunternehmen, verantwortlich für die Aktualisierung der regulatorischen Wissensdatenbank der Plattform.

Gemeinsam gewährleisten wir eine moderne und zuverlässige Dienstleistung, die auf die Bedürfnisse der Schweizer Banken und Finanzintermediäre zugeschnitten ist.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)