FinVA
Intelligence Artificielle, KYC et AML pour les Banques et les Gérants Indépendants
Qu’est-ce que la FinVA
FinVA est un assistant virtuel financier supervisé et intelligent, conçu dans le but de satisfaire les besoins de contrôle dans des domaines spécifiques (KYC, AML, Risk) auxquels sont confrontés les banques et les gestionnaires indépendants.
Il fournit les fonctionnalités ordinaires des logiciels dans ce domaine mais avec une approche innovante, coordonnant le processus de contrôle avec un assistant virtuel intégré qui soutient activement les fonctions commerciales pour rendre les processus plus efficaces et plus rapides.
Projet FinVA
FinVA voit le jour grâce à un projet technologique porté et mis en œuvre par les acteurs suivants :
SUPSI : le Département Technologies Innovantes de la Haute Ecole Spécialisée de Suisse du Sud (SUPSI) est le partenaire scientifique. Développer le moteur d’IA pour le calcul du risque client AML.
Innosuisse : L’Agence suisse pour la promotion de l’innovation a contribué au financement du projet
Cube Finance : partenaire technologique principal. Elle a réalisé l’analyse financière, fourni le contenu AML, développé les applications logicielles et distribue le produit en Suisse et dans le reste du monde.
QBT : partenaire technologique pour la partie IA. Elle a réalisé l’analyse financière, fourni le contenu IA et réalisé les activités de maintenance dans le temps du moteur IA développé par SUPSI.
FINVA AML
FINVA AML – Points of Strength
- Calculation of AML customer risk through the AI engine with results explained visually
- Simplified integration via FinVA-API to dialogue with existing financial software
- Intelligent virtual assistant, to support the financial operator during his daily control activities and during the onboarding phase of new customers, whether they are natural persons or even complex corporate structures
- Can be used at all levels of the organization, from management to operatives in contact with customers to support the onboarding and/or ongoing analysis cycle
- to replace or complement existing software: it is able both to manage the entire KYC/AML process and to be used to complement existing software by integrating the improvement given by the virtual assistant into existing processes
AVANTAGES pour les EAM
- KYC alimenté par l’IA :
accélérez et rendez l’intégration précise. Utiliser comme données de base centrales – CRM - Supervision et support continus avec l’IA : Précision et Immédiateté des rapports
- Surveillance continue des transactions AML :
Conformité réglementaire - Signalement rapide des activités suspectes :
Conformité et réduction du risque de réputation
Flexibilité d’installation :
intégration avec un logiciel existant ou en tant qu’application autonome - Souplesse d’utilisation :
Réduction des charges de travail
VANTAGES pour les banques
- KYC avec prise en charge de l’IA :
prend activement en charge le processus d’intégration - Supervision et support continus avec l’IA :
Précision et Immédiateté des rapports - Surveillance continue des transactions AML :
Rapidité d’analyse des transactions de paiement - Signalement rapide des activités suspectes :
Conformité et réduction du risque de réputation - Flexibilité d’installation : Intégration avec le logiciel et les flux via FinVA-API
- Souplesse d’utilisation :
Différentes informations selon la hiérarchie des utilisateurs
FINVA AML – pourquoi l’adopter
En tant que logiciel KYC/AML complet
FinVA vous permet de couvrir tout le spectre des contrôles requis par n’importe quelle juridiction, à partir du riche univers de données personnelles, d’entreprise et transactionnelles que l’application vous permet de collecter tant au début d’une relation d’affaires que pendant sa poursuite dans le temps. Toute information archivée peut ensuite être utilisée pour des recoupements et pour la production de statistiques agrégées ou ponctuelles à des fins de conformité légale.
L’assistant virtuel intégré fournit un support qualifié, orientant l’utilisateur vers les contrôles les plus appropriés grâce à une supervision et une assistance continues.
Compléter le logiciel KYC/AML existant
La FinVA soutient activement l’utilisateur et l’organisation, permettant à ceux qui présentent un risque accru de sortir de l’important univers d’informations soumises à des contrôles, qui nécessitent des vérifications opportunes et approfondies.
En intégrant FinVA aux logiciels et processus existants, vous obtiendrez :
- Une supervision automatique des processus en cours d’exécution
- Une vérification critique et objective du risque client AML
- L’accélération de processus autrement laborieux, v. vérifications préalables à l’intégration des clients
- Un économiseur de ressources
FINVA AML – Caractéristiques
KYC
FinVA gère et guide le processus de collecte des données personnelles et d’entreprise, en identifiant en temps réel celles nécessaires à chaque contexte spécifique et en suggérant des détails supplémentaires dans la documentation en fonction des valeurs saisies lors du processus d’intégration. Il est également possible d’alimenter la FinVA avec les dossiers déjà existants, afin d’identifier d’éventuels points à éclaircir.
NOTATION DES RISQUES
Grâce au moteur d’IA, FinVA génère un résultat quantitatif et qualitatif du risque client AML, motivant chaque résultat par les paramètres pris en considération et facilitant ainsi la segmentation des risques des profils examinés.
CONTRÔLE CONTINU
Processus d’analyse dynamique du risque client AML suivant l’évolution des réalités professionnelles et des données personnelles des bénéficiaires effectifs, des structures sociétaires, des données exogènes (voir risque pays, sanctions, etc.) et des caractéristiques des opérations transactionnelles (vraisemblance des données constatées vs. données communiquées lors de l’onboarding, etc.)
COMMUNICATION D’ACTIVITÉS SUSPECTES
La FinVA coordonne de manière autonome la déclaration des transactions à enquêter, en se chargeant d’informer rapidement les personnalités et services compétents des cas anormaux, leur permettant de se conformer aux exigences des lois en vigueur et d’éviter les problèmes de risque de réputation.
