FinVA
Intelligenza Artificiale, KYC e AML per Banche e Gestori Indipendenti

Cos’è FinVA
FinVA è un Assistente Virtuale Finanziario supervisionato ed intelligente, concepito con lo scopo di soddisfare le esigenze di controllo in ambiti specifici (KYC, AML, Risk) con cui si confrontano banche e gestori indipendenti.

Esso fornisce le funzionalità ordinarie dei software in tale ambito ma con un approccio innovativo, coordinando il processo di controllo con un assistente virtuale integrato che supporta attivamente le funzioni aziendali per rendere i processi più efficienti e veloci.

Il progetto  FinVA
FinVA vede la luce grazie ad un progetto tecnologico supportato e realizzato dai seguenti attori:

SUPSI: il Dipartimento Tecnologie Innovative della Scuola Universitaria Professionale della Svizzera Italiana (SUPSI) è il partner scientifico. Ha sviluppato il motore di AI per il calcolo del rischio cliente AML.

Innosuisse: l’Agenzia svizzera per la promozione dell’innovazione ha contribuito al finanziamento del progetto (Link alla pagina di progetto)

Cube Finance: partner tecnologico principale. Ha svolto l’analisi finanziaria, fornito i contenuti AML,  sviluppato gli applicativi software e distribuisce il prodotto in Svizzera e nel resto del mondo.

QBT: partner tecnologico per la parte AI. Ha svolto l’analisi finanziaria, fornito i contenuti in ambito AI e svolge le attività di manutenzione nel tempo del motore AI sviluppato da SUPSI.

FINVA AML

FINVA AML – Punti di forza

  • Calcolo del rischio cliente AML attraverso il motore di IA con risultati spiegati visivamente
  • Integrabilità semplificata mediante FinVA-API per dialogare software finanziari già esistenti
  • Assistente virtuale intelligente, a supporto dell’operatore finanziario durante le sue attività quotidiane di controllo e durante la fase di onboarding di nuovi clienti, siano essi persone fisiche o strutture societarie anche complesse
  • Utilizzo possibile a tutti i livelli dell’organizzazione, dalla direzione agli operativi a contatto con la clientela a supporto del ciclo di onboarding e/o di analisi continuativa
  • in sostituzione o a complemento dei software già esistenti: è in grado sia di gestire l’intero processo KYC/AML, sia di essere utilizzato a complemento dei software già esistenti integrando nei processi in essere la parte migliorativa data dall’assistente virtuale
FINVA

BENEFICI per EAM

  • KYC con supporto AI: Velocizza e rende accurato onboarding. Uso come Anagrafica Centrale – CRM
  • Supervisione e supporto continui con AI: Accuratezza e Immediatezza segnalazioni
  • Monitoraggio continuo transazioni AML: Conformità regolamentare
  • Segnalazione tempestiva attività sospette: Conformità e riduzione rischi reputazionali
  • Flessibilità installazione: Integrazione con software esistenti o come applicativo a sé stante
  • Flessibilità utilizzo: Riduzione carichi lavoro

BENEFICI per Banche

  • KYC con supporto AI: Supporta attivamente processo onboarding
  • Supervisione e supporto continui con AI: Accuratezza e Immediatezza segnalazioni
  • Monitoraggio continuo transazioni AML: Velocità analisi operazioni di pagamento
  • Segnalazione tempestiva attività sospette: Conformità e riduzione rischi reputazionali
  • Flessibilità installazione: Integrazione con software e flussi tramite FinVA-API
  • Flessibilità utilizzo: Informazioni diverse a seconda della gerarchia di utilizzatori

FINVA AML – perché adottarlo

Come software completo KYC/AML

FinVA permette di coprire tutto lo spettro dei controlli richiesti da qualsiasi giurisdizione, partendo dal ricco universo dei dati anagrafici, societari e transazionali che l’applicativo permette di raccogliere sia all’inizio di una relazione d’affari sia durante la sua prosecuzione nel tempo. Qualsiasi informazione che viene repertoriata può essere successivamente utilizzata per i controlli incrociati e per la produzione di statistiche aggregate o puntuali ai fini degli adempimenti di legge.

L’assistente virtuale integrato fornisce un supporto qualificato, indirizzando l’utente verso i controlli più appropriati grazie a supervisione e assistenza continua.

A complemento dei software già esistenti KYC/AML

FinVA supporta attivamente l’utente e l’organizzazione, permettendo di fare emergere dall’importante universo di informazioni oggetto dei controlli, quelle con rischio accresciuto che necessitano di verifiche tempestive ed approfondite.

Integrando FinVA con software e processi esistenti si otterrà:

  • Una supervisione automatica dei processi svolti attualmente
  • Una verifica critica e oggettiva del rischio cliente AML

La velocizzazione di processi altrimenti laboriosi, v. controlli pre- onboarding della clientela

FINVA AML – Funzionalità

KYC
FinVA gestisce e guida il processo di raccolta dei dati anagrafici e societari, individuando in tempo reale quelli necessari per ciascun contesto specifico, e suggerendo approfondimenti nella documentazione a seconda dei valori inseriti durante il processo di onboarding. È inoltre possibile alimentare FinVA con gli incarti già esistenti, al fine di individuare eventuali punti da chiarire.

RISK SCORING

Grazie al motore IA, FinVA genera un risultato quantitativo e qualitativo del rischio cliente AML, motivando ogni risultato dai parametri presi in considerazione e facilitando così la segmentazione di rischio dei profili esaminati.

MONITORAGGIO CONTINUO

Processo di analisi dinamica del rischio cliente AML a seguito dell’evoluzione delle realtà professionali ed anagrafiche degli aventi diritto economici, delle strutture societarie, di dati esogeni (v. rischio Paese, sanzioni, etc) e delle caratteristiche dell’operatività transazionale (plausibilità dati accertati vs. dati comunicati in sede di onboarding, etc)

COMUNICAZIONE DI ATTIVITÀ SOSPETTE

FinVA coordina autonomamente l’attività di segnalazione delle transazioni da approfondire facendosi carico di avvisare tempestivamente le figure ed i servizi competenti sui casi anomali, permettendo di ottemperare ai requisiti delle leggi vigenti e di evitare problematiche di rischio reputazionale.