L’intelligence artificielle transforme le secteur financier, aidant les institutions à répondre aux exigences réglementaires croissantes, à optimiser leurs opérations et à améliorer leur gestion des risques. Face à la complexité grandissante des obligations de conformité, l’IA s’impose comme une technologie stratégique pour améliorer l’efficacité tout en renforçant la prévention de la criminalité financière.
Depuis plus de 20 ans, Cube Finance développe des solutions logicielles pour la gestion de portefeuille, la gestion des risques et la conformité réglementaire. Forte de cette expérience, l’entreprise a investi dans les technologies d’apprentissage automatique afin d’aider les institutions financières à relever l’un des défis les plus importants du secteur : la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB).
FINVA AML : L’IA au service de la conformité
Avec le soutien d’Innosuisse, Cube Finance a développé FINVA AML, une solution d’intelligence artificielle conçue pour optimiser la surveillance des transactions en évaluant la plausibilité des opérations financières dans leur contexte spécifique.
Développée en collaboration avec SUPSI et QBT, FINVA AML ne vise pas à remplacer les plateformes de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) existantes. Elle agit plutôt comme une couche intelligente complémentaire aux systèmes traditionnels de surveillance des transactions et d’évaluation des risques.
- Cette solution aide les équipes de conformité en :
- Réduisant les faux positifs.
- Fournissant une analyse contextuelle des transactions suspectes.
- Améliorant l’efficacité opérationnelle.
- Permettant aux professionnels de la conformité de se concentrer sur les cas à haut risque.
- S’intégrant facilement aux infrastructures bancaires existantes.
La collaboration, moteur de l’innovation
Le développement de FINVA AML a réuni les expertises de Cube Finance, SUPSI et QBT.
Les spécialistes de SUPSI en ingénierie des données et en science des données ont apporté des méthodologies avancées d’intelligence artificielle tout au long du projet, garantissant que la solution répondait aux objectifs techniques et commerciaux tout en restant alignée sur les besoins opérationnels des institutions financières.
Cette approche collaborative a permis la création d’une solution d’IA spécialement conçue pour soutenir la conformité AML dans les environnements financiers réglementés.
De la recherche à la banque concrète
La solution FINVA AML est actuellement évaluée par plusieurs institutions financières du Tessin.
Les premiers retours soulignent la capacité de la plateforme à réduire les faux positifs, à rationaliser les activités de conformité et à s’intégrer efficacement aux systèmes bancaires existants.
Plutôt que de remplacer les responsables de la conformité, FINVA AML les accompagne en améliorant la qualité et l’efficacité du suivi des transactions, permettant ainsi aux équipes de consacrer davantage de temps aux cas à haut risque.
Le rôle d’Innosuisse
Le développement de FINVA AML a été rendu possible grâce au soutien d’Innosuisse, dont le financement a accéléré l’investissement de Cube Finance dans l’intelligence artificielle.
Cette initiative a permis à l’entreprise de renforcer ses capacités de recherche, d’élargir son expertise technique et d’accélérer le déploiement de solutions de conformité basées sur l’IA sur le marché financier, réaffirmant ainsi son engagement en faveur de l’innovation dans les technologies réglementaires.
Article de Supsi : https://www.supsi.ch/en/il-progetto-finva-riconosciuto-come-success-story-da-innosuisse
Article d’Innosuisse : https://www.innosuisse.admin.ch/en/artificial-intelligence-at-the-service-of-finance-professionals
