Gérants de Fortune Indépendants (GFI)
Pour les Gérants de fortune indépendants (External Asset Managers – EAM), Cube Finance a développé Cube PMS, une solution conçue pour soutenir la gestion de portefeuille et le contrôle opérationnel dans des environnements multibanques et fortement réglementés. Le système permet de consolider les données issues de multiples sources, de gérer les portefeuilles clients et d’intégrer les processus opérationnels ainsi que les exigences réglementaires au sein d’une plateforme unique, tout en s’adaptant aux besoins spécifiques des GFI.
Comment Cube PMS Accompagne les Gérants de Fortune Indépendants
Des fonctionnalités essentielles conçues pour consolider les données de portefeuille, optimiser les opérations quotidiennes et renforcer le contrôle dans des environnements multibanques.
- Consolidation des portefeuilles clients auprès de plusieurs banques dépositaires
- Calcul et suivi de la VL (NAV), du P&L, des expositions et des indicateurs de performance
- Gestion des portefeuilles modèles, rééquilibrage et suivi des écarts d'allocation
- Analyse « look-through » des fonds et des produits structurés
- Structuration des classes d'actifs pour soutenir la gestion de portefeuille et les processus de contrôle
- Prise en charge des processus d'adéquation (Suitability) et de profilage client (LSFin / MiFID)
- Intégration des contrôles AML et KYC dans les flux opérationnels
- Évaluation du risque et suivi continu au niveau du client et du portefeuille
- Gestion des alertes, de la documentation et de la piste d'audit à des fins de contrôle
- Génération de rapports de portefeuille configurables selon le client et le mandat
- Production de rapports PDF à la demande
- Planification et automatisation des reportings périodiques
- Intégration avec des outils avancés de personnalisation des rapports
- Importation et normalisation des données provenant de plusieurs banques dépositaires
- Gestion des importations en masse et des flux opérationnels structurés
- Intégration avec les protocoles de marché (p. ex. FIX)
- Moteur de rapprochement (reconciliation) pour le contrôle des positions et des transactions
- Automatisation des opérations sur titres (Corporate Actions) et des processus administratifs
- Prise en charge du calcul des commissions et de la gestion de la facturation
- Calcul des indicateurs de risque (VaR, stress tests, analyses de scénarios)
- Suivi du risque de concentration conformément aux exigences réglementaires (p. ex. FINMA)
- Analyse du risque de liquidité au niveau du portefeuille
- Soutien aux activités de contrôle des risques et de revue interne
Les Défis Opérationnels des Gérants de Fortune Indépendants
La gestion de portefeuilles multi-dépositaires, la forte proportion de tâches manuelles et l’évolution constante des exigences réglementaires rendent les activités des gérants de fortune indépendants toujours plus complexes. Cette réalité souligne la nécessité de disposer d’outils capables de centraliser les données, de structurer les processus et de renforcer le contrôle opérationnel.
Comment Cube Finance Répond à ces Enjeux
Cube Finance propose une plateforme conçue pour centraliser les données de portefeuille, structurer les processus opérationnels et renforcer les activités de contrôle dans des environnements multi-dépositaires.
Pourquoi les Gérants de Fortune Indépendants Choisissent Cube PMS
Le choix d’une plateforme opérationnelle pour les gérants de fortune indépendants repose sur sa capacité à s’adapter à différents modèles organisationnels, à gérer la complexité des environnements multi-dépositaires et à accompagner l’évolution continue des exigences réglementaires et opérationnelles.
Conforme aux cadres réglementaires suisses et européens (FINMA, LSFin, LBA).
S'adapte aux différents modèles opérationnels et structures organisationnelles des gérants de fortune indépendants.
S'intègre avec plusieurs banques dépositaires et les infrastructures de données existantes.
Couvre la gestion de portefeuille, les opérations, la conformité et le reporting.
Réduit la charge de travail manuelle grâce à l'automatisation des processus.
Garantit la cohérence des données et un contrôle renforcé des portefeuilles et des clients.
Accompagne la croissance de l'activité et l'évolution des exigences opérationnelles.
Cas d'Usage Typiques
Consolidation des portefeuilles auprès de plusieurs banques dépositaires, avec intégration et normalisation des données provenant de sources hétérogènes.
Agrégation des actifs financiers gérés, non gérés et non financiers au sein d'une vue unique et structurée.
Exécuté sur la base de portefeuilles modèles et de règles d'allocation, permettant une gestion efficace d'un grand nombre de portefeuilles.
Production automatisée de rapports périodiques, adaptée à la gestion d'un grand nombre de clients et de portefeuilles.
Contrôles intégrés sur les portefeuilles et les transactions, avec prise en charge des vérifications quotidiennes et des processus d'audit.
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