Cube Port è la soluzione ideale per coloro che cercano un’applicazione efficiente e aggiornata alle nuove normative antiriciclaggio, ottemperando alle regolamentazioni Finma, MiFID e UCITS.

Cube Port è in grado di soddisfare le esigenze degli Asset Manager di tutte le dimensioni e che gestiscono il patrimonio della clientela privata, o direttamente i fondi su base collettiva.

Cube Port permette agli EAM di recepire le indicazioni Finma sulla gestione del rischio basata sulla complessità dell’organizzazione ed è altamente modulare, consentendo agli EAM di dotarsi dei moduli necessari per coprire le esigenze della loro attività.

TECNOLOGIA
Cube Port è sviluppato con tecnologia web ed è disponibile su Cloud in modalità SaaS (software as a service), evitando all’intermediario i costi di gestione dell’infrastruttura IT. Cube Port è altamente sicuro grazie al nostro partner tecnologico, Microsoft Azure, che garantisce la massima protezione dei dati, soprattutto quelli sensibili della clientela, i quali rimangono sempre sotto il controllo del Gestore Patrimoniale.

ANALISI DI PORTAFOGLIO

CONSOLIDAMENTO DATI DI PORTAFOGLIO

I dati delle banche depositarie sono ricevuti automaticamente e viene verificata la loro l’integrità e la congruità della mappatura delle anagrafiche e dei tipi di transazioni. Un pannello di controllo integrato permette il monitoraggio di tutti i flussi.

REPORTISTICA

Il programma è dotato di un report completo, in stile bancario, con possibilità di inserire il proprio logo, recante tutte le informazioni necessarie a mostrare al cliente l’evidenza dell’attività di investimento.

GESTIONE COMMISSIONI

Il sistema permette la gestione delle commissioni di gestione e performance, con piena spiegabilità dei dati utilizzati. A livello di anagrafica titoli è data facoltà di selezionare gli strumenti d’investimento esclusi dal calcolo delle commissioni di gestione.

COMPLIANCE

STRATEGIA E GESTIONE RISCHI

La Gestione delle regole di politica d’investimento è liberamente impostabile e la verifica della compliance delle linee di investimento avviene sia prima che dopo l’invio dell’ordine. E’ anche disponibile l’invio ad intervalli automatici nel corso della giornata.

LSERFI / MIFID

L’applicativo è concepito, sulla falsariga di Cube Platform, per essere conforme alle direttive Finma e anche MiFID II. Le proprietà sono definibili a livello di singolo BO e di singolo strumento d’investimento in modo da rispettare le direttive vigenti in fatto di conformità.

REVISIONE

Revisori e compliance in outsourcing possono accedere a pagine specifiche del sistema per poter svolgere gli usuali controlli anche in modalità elettronica / remota.

GESTIONE ORDINI

REGISTRO ORDINI

Il sistema è dotato di un registro per la gestione degli ordini con vari livelli di controlli, dal short-selling ai controlli di conformità (LSerFi, MIFID, UCITS, etc) prima dell’invio.
Il processo di gestione degli ordini alimenta altresì il “libro di borsa”. Sono previste le funzioni di “audit trail” e di separazione delle funzioni di controllo da quelle di gestione ordini.

COMPLIANCE PRE-TRADE

Centinaia di controlli prima dell’invio dell’ordine alla banca, compresa la verifica del rispetto delle regole di compliance/ politica di investimento.
Come altrove nell’applicativo, sono presenti rimandi via link per navigare velocemente verso l’anagrafica dello strumento, o il portafoglio cliente, etc.
Gli ordini possono essere modificati e copiati per garantire la massima flessibilità e velocità di utilizzo.

FIX

Opzionalmente è disponibile il modulo FIX, quotato a parte, per l’invio degli ordini elettronici alle banche depositarie o ai broker.

SICUREZZA

RUOLI, UTENTI E ACCESSI A DUE FATTORI

È possibile configurare il sistema con ruoli diversificati per limitare l’accesso alle pagine contenenti dati sensibili. Gli utenti accedono con autenticazione a due fattori (TFA) a garanzia di maggior sicurezza.

SICUREZZA DATI

I dati sono ricevuti direttamente in un gruppo di risorse di Microsoft Azure segregato e dedicato al Gestore Patrimoniale. MS Azure è la soluzione tecnologica di avanguardia che offre la piena segregazione e il massimo in termini di sicurezza. Cube Finance è azienda certificata ISO 27001, 27017 e 27018 e, di conseguenza, sono previste procedure di tenuta, backup e ripristino dati in linea con i migliori principi riconosciuti a livello internazionale.

TRATTAMENTO DATI SENSIBILI

I dati sensibili relativi alla clientela privata sono conservati su Azure in un database documentale distinto per aumentare ulteriormente il livello di sicurezza. Dopo la fine del rapporto di fornitura di servizi i dati vengono scaricati da Azure e consegnati al cliente.

KYC AML

CONTROLLI AML

I controlli antiriciclaggio avvengono in modo automatico partendo direttamente dai flussi delle transazioni che la banche inviano giornalmente nel flusso elettronico.

PROFILAZIONE E KYC

La sezione di gestione delle anagrafiche della clientela permette il censimento di persone fisiche o giuridiche, secondo il modello in uso nel settore bancario (score dedotto dagli usuali parametri di rischio, quali: rischio paese, settore (cod. NOGA), etc)

CRM

Nell’apposita sezione di censimento KYC delle persone fisiche e giuridiche è fornita una sezione per gestire le attività della relazione, con la possibilità di assegnare e gestire compiti e scadenze.

CUBE PORT a confronto con CUBE PLATFORM

Features	Cube Platform	Cube Port	Note

KEY FEATURES
Installazione Cloud			Microsoft Azure, dati segregati.
Installazione su server cliente
Gestione multi-aziendale			Più entities di diverse giurisdizioni gestite da un unico applicativo
Gestione clienti e advisory istituz.			Gestione concomitante di clientela e advisory AMC, fondi
Motore FIX	Optional	Optional
Reportistica	Custom	Standard	Standard = un estratto deposito e conto corrente stile bancario
CRM/KYC/AML	Optional	Optional	Incl. reports per audit e documentale integrato
Sviluppo funzionalità ad hoc
Interfacce custom con dati esterni
Interfacce bancarie		Pay per bank
Utenti illimitati		Pay per user
ANALISI DI PORTAFOGLIO
Dashboard singolo portafoglio
Dashboard multi portafoglio
Visualizzazione portafoglio
Account Statement
Monte titoli
Scenario Analysis
Calcolo VaR di portafoglio
Value Aggregation
COMPLIANCE
Pre-trade compliance
Compliance UCITS / AIFMD	Optional	Optional
Compliance Alarm
Controllo Compliance in monte
Suitability Monitor
PERFORMANCE
Calcolo performance MW/TW
Performance Contribution		Optional
Rilancio calcolo performance			Attivazione manuale del processo di calcolo
ORDINI
Order Management System
Ordini Collettivi
REBALANCE
Gestione Portafogli Modello		Optional
Rebalance singolo portafoglio		Optional
Rebalance più portafogli		Optional
RICONCILIAZIONE
Monitor riconciliazione portafogli
Riconciliazione posizioni
Riconciliazione transazioni
Servizio riconciliazione transazioni	Optional	Optional
BACKOFFICE
Transactions Monitor
Anagrafica Instruments
Anagrafica Portfolios
Anagrafica Bank Accounts
Analisi Spese e Commissioni
Gestione prodotti e rebates			Calcolo rebates sull’attività legata a prodotti d’investimento
Uploads da excel
IMPOSTAZIONI DI SISTEMA
Settings di sistema		Limitato	Personalizzazione pagine e tabelle dati, etc.
Servizio diagnostica di sistema
Ruoli e permessi		preimpostato
Gestione Utenti e ruoli		preimpostato