Il Servizio

Virtual Compliance Agent è una soluzione avanzata basata sull’intelligenza artificiale, progettata per supportare le banche svizzere nella gestione della compliance finanziaria.

La piattaforma combina rigore normativo e tecnologia di ultima generazione per offrire risposte rapide, affidabili e sempre aggiornate sulla normativa finanziaria svizzera.

A Chi è Rivolto

Il servizio è concepito per i professionisti e gli specialisti che si occupano di compliance normativa presso gli intermediari finanziari.

I Benefici del Servizio

Normativa Sempre Aggiornata: Contenuti curati e validati da esperti di diritto finanziario svizzero, ogni risposta è accompagnata da riferimenti normativi tracciabili e verificabili.

Analisi Intelligente: Risposte immediate e precise a quesiti complessi sulla compliance.

Servizio Personalizzato: Facoltà di analizzare anche la conformità dei documenti interni all’istituto rispetto alla normativa vigente, garantendo rigore e conformità, con possibilità di accesso ad esperti in caso di necessità.

Efficienza Operativa: Automatizza la ricerca e la gestione della compliance, ottimizzando e velocizzando i processi interni.

Sicurezza e Affidabilità: Sistema redatto in conformità con le normative vigenti, in particolare le disposizioni LPD, i diritti d’autore, la Comunicazione FINMA concernente l’IA.

Come Funziona

1. Assistente Virtuale per la Compliance

L’assistente virtuale è un sistema avanzato basato sull’intelligenza artificiale generativa, risponde esclusivamente a partire dai documenti caricati, per garantire precisione e coerenza con le normative di riferimento.

L’assistente non richiede formazione aggiuntiva o integrazioni software ed è in grado di operare autonomamente in più lingue.

Documenti e Base di Conoscenza:

• Private Knowledge: Documenti interni dell’istituto finanziario o ogni altro documento interno di proprietà del cliente.
• Public Knowledge: Normativa pubblica svizzera (leggi e ordinanze, documentazione di rilievo emessa da FINMA, standard minimi, sentenze dei tribunali federali) mantenuta e aggiornata da Lexify.

Esempi di utilizzo:

• Domande specifiche sull’applicazione delle normative finanziarie (es. posso usare una patente per identificare un cliente? Posso aprire una relazione bancaria ad uno svizzero residente in Russia? A chi devo annunciare un attacco informatico subito dalla banca?).
• Verificare l’applicabilità di una disposizione interna rispetto alla normativa esterna (es. chiedere di verificare se un regolamento interno caricato sulla piattaforma è conforme con le disposizioni pubbliche usate dalla piattaforma).
• Analizzare documenti caricati in tempo reale, con anonimizzazione automatica dei dati sensibili. (es. chiedere di riassumere un contratto senza fornire dati personali sensibili ai motori IA).

2. Analisi di Conformità della Normativa Interna

L’assistente virtuale integra una procedura automatizzata per verificare la conformità dei regolamenti interni rispetto alla normativa finanziaria e alla giurisprudenza.

Come funziona:

• Il sistema scompone automaticamente i documenti in singoli elementi (articoli o clausole).
• Ogni elemento viene confrontato con la normativa e la prassi vigente per verificarne la conformità.
• In caso di non conformità, viene suggerita una soluzione correttiva.

Archiviazione e analisi

Le analisi vengono archiviate in un database, consentendo di:

• Consultare i risultati in modo strutturato e con uno storico aggiornato.
• Visualizzare le analisi su base settimanale o su richiesta.
• Scegliere se verificare rispetto alla sola nuova normativa o alla normativa globale.

Sicurezza e Infrastruttura

Certificazioni ISO: Cube Finance è certificata ISO 27001, 27017 e 27018. Nello sviluppo della piattaforma sono state prese in considerazione le esigenze poste dalla Comunicazione di vigilanza FINMA sull’intelligenza artificiale.

Cloud Svizzero: il servizio è erogato da server Microsoft Azure localizzati in Svizzera Nord.

Protezione dei Dati:

• Criptatura delle conversazioni.
• Anonimizzazione semi-automatica dei Documenti caricati manualmente.
• Conformità a LPD e, ove applicabile, al GDPR.

Diritti d’autore

• In servizio fa unicamente uso di documenti di pubblico dominio, o dove espressamente concesso dall’autore

Innovazione Tecnologica

Virtual Compliance Agent rappresenta una rivoluzione nel settore compliance:

• Ricerca Semantica: Trova informazioni rilevanti analizzando il significato del testo.
• Analisi Proattiva: Identifica potenziali rischi e incongruenze nei documenti.
• Supporto Decisionale: Facilita la risoluzione di problematiche con risposte chiare e fonti tracciabili.
• Tecnologia Multimodello: Supporto dei più avanzati LLM (Large Language Models), tra cui OpenAI, Google, Anthropic Labs e Grok, con aggiornamenti continui secondo l’evoluzione del settore.

Chi Siamo

Virtual Compliance Agent è il risultato della collaborazione tra Cube Finance e Lexify, due partner altamente specializzati.

Cube Finance: Partner tecnologico con esperienza nello sviluppo di soluzioni AI avanzate per il settore finanziario.

Lexify: Società di consulenza legale specializzata nell’ambito finanziario e tecnologico, responsabile dell’aggiornamento della base di conoscenza normativa della piattaforma.

Insieme, garantiamo un servizio all’avanguardia, affidabile e progettato per soddisfare le esigenze di banche ed intermediari finanziari svizzeri.

Domande frequenti (FAQ)