L’Intelligenza Artificiale sta trasformando il settore finanziario, aiutando le istituzioni ad affrontare requisiti normativi sempre più stringenti, ottimizzare i processi operativi e migliorare la gestione del rischio. In un contesto in cui gli obblighi di compliance diventano sempre più complessi, l’AI rappresenta una leva strategica per aumentare l’efficienza e rafforzare la prevenzione dei crimini finanziari.
Da oltre 20 anni Cube Finance sviluppa soluzioni software per il portfolio management, il risk management e la compliance normativa. Forte di questa esperienza, l’azienda ha investito nelle tecnologie di Machine Learning per supportare le istituzioni finanziarie nell’affrontare una delle sfide più complesse del settore: la lotta al riciclaggio di denaro (AML).
FINVA AML: l’AI a supporto della compliance
Con il supporto di Innosuisse, Cube Finance ha sviluppato FINVA AML, una soluzione basata sull’Intelligenza Artificiale progettata per migliorare il monitoraggio delle transazioni attraverso la valutazione della loro coerenza e plausibilità nel contesto specifico del cliente.
Sviluppata in collaborazione con SUPSI e QBT, FINVA AML non nasce per sostituire le piattaforme AML esistenti, ma per integrarsi con i tradizionali sistemi di Transaction Monitoring e Risk Scoring, aggiungendo un livello di intelligenza contestuale ai controlli.
La soluzione consente ai team di Compliance di:
- Ridurre il numero dei falsi positivi.
- Analizzare le transazioni sospette considerando il contesto del cliente.
- Migliorare l’efficienza operativa dei processi AML.
- Consentire ai professionisti della Compliance di concentrarsi sui casi realmente a rischio.
- Integrarsi facilmente con le infrastrutture e i sistemi bancari esistenti.
La collaborazione come motore dell’innovazione
Lo sviluppo di FINVA AML è il risultato della collaborazione tra Cube Finance, SUPSI e QBT.
I ricercatori della SUPSI, grazie alle competenze in Data Engineering e Data Science, hanno contribuito all’integrazione di metodologie avanzate di Intelligenza Artificiale, garantendo che la soluzione rispondesse sia ai requisiti tecnologici sia alle esigenze operative delle istituzioni finanziarie.
Questo approccio collaborativo ha permesso di realizzare una soluzione progettata specificamente per supportare la compliance AML all’interno di contesti finanziari regolamentati.
Dalla ricerca all’applicazione nel settore bancario
FINVA AML è attualmente in fase di valutazione presso diversi istituti finanziari del Canton Ticino.
I primi riscontri hanno evidenziato la capacità della piattaforma di ridurre i falsi positivi, semplificare le attività di compliance e integrarsi efficacemente con i sistemi bancari già in uso.
Più che sostituire il lavoro dei professionisti della Compliance, FINVA AML li supporta migliorando la qualità e l’efficienza del monitoraggio delle transazioni, consentendo di dedicare maggiore attenzione ai casi realmente rilevanti.
Il ruolo di Innosuisse
Lo sviluppo di FINVA AML è stato reso possibile grazie al supporto di Innosuisse, il cui finanziamento ha accelerato gli investimenti di Cube Finance nell’Intelligenza Artificiale.
L’iniziativa ha consentito all’azienda di rafforzare le proprie competenze tecnologiche, ampliare il team dedicato alla ricerca e allo sviluppo e accelerare l’introduzione sul mercato di soluzioni innovative basate sull’AI, consolidando l’impegno di Cube Finance nello sviluppo di tecnologie avanzate per la compliance e il settore finanziario.
Article by Supsi : https://www.supsi.ch/en/il-progetto-finva-riconosciuto-come-success-story-da-innosuisse
Article by Innosuisse: https://www.innosuisse.admin.ch/en/artificial-intelligence-at-the-service-of-finance-professionals
