Portfolio Management Syste flessibile e multi-asset per intermediari finanziari
Una piattaforma completamente integrata progettata per centralizzare i dati, semplificare i flussi operativi e supportare la supervisione del portafoglio all’interno di un unico ambiente.
Risolvere la
complessità operativa
Gli intermediari finanziari spesso si affidano a sistemi frammentati, dati duplicati e flussi di lavoro disgiunti.
Questo porta a inefficienze operative, maggiori rischi, sfide di compliance e costi tecnologici in aumento.
Cube PMS elimina questa complessità offrendo un unico ambiente coerente e sicuro, in cui ogni funzione è collegata agli stessi dati e ogni utente lavora sulla stessa fonte informativa unica e condivisa.
Il valore di Cube PMS
Cube PMS è costruito su un’architettura web modulare e scalabile, progettata per supportare operazioni complesse, elevati volumi di dati e rigorosi requisiti normativi.
La piattaforma offre integrazioni strutturate con custodi e sedi di esecuzione FIX, garantendo continuità operativa e flussi di dati affidabili e controllati.
Tutti i moduli di Cube PMS operano su un unico dataset centralizzato, riducendo la duplicazione dei dati ed evitando incoerenze informative.
Gli utenti accedono a informazioni accurate e aggiornate, con visibilità governata da ruoli, responsabilità operative e livelli di autorizzazione definiti.
Cube PMS riunisce portfolio management, trading, connettività, compliance, controllo del rischio, reporting e funzioni di back e middle office all’interno di un’unica piattaforma integrata.
Questo approccio unificato supporta una maggiore efficienza interna e una supervisione coerente su tutte le attività legate agli investimenti.
Cube PMS è disponibile in modalità SaaS su Microsoft Azure Switzerland, consentendo un’implementazione rapida senza gestione dell’infrastruttura.
È inoltre offerto come soluzione on-premise, permettendo una perfetta integrazione con i sistemi esistenti e il pieno controllo dell’ambiente IT.
Cube PMS
Architettura modulare
Gestione completa di clienti privati e istituzionali, dalla raccolta documentale alla valutazione di adeguatezza.
Funzionalità principali:
- Anagrafica clienti (persone fisiche e giuridiche) con dati completi di identificazione, fiscali e bancari.
- Gestione delle relazioni: cliente principale, beneficiari, firmatari, intermediari e controparti.
- Processo KYC/AML completo: origine dei fondi, residenza fiscale, PEP, liste di controllo, sanzioni e screening.
- Motore di scoring AML per valutare l’esposizione al rischio di clienti o contratti.
- Repository documentale integrato e sicuro (documenti d’identità, mandati, attestazioni).
- Questionari di adeguatezza e appropriatezza MiFID / LSFin.
- Tracciabilità KYC con log cronologici delle revisioni e aggiornamenti periodici.
- Modulo CRM per la gestione delle attività dei clienti e il tracciamento delle attività.
Gestione integrata e dinamica di portafogli multi-asset, multi-valuta e multi-livello.
Funzionalità principali:
- Gestione di mandati individuali, collettivi, discrezionali e di consulenza.
- Allocazione dinamica degli asset con controlli automatici dei limiti.
- Calcolo giornaliero del NAV e ricostruzione storica del NAV (NAV ufficiale vs NAV stimato).
- Calcoli di performance Money-Weighted e Time-Weighted con dettaglio a livello di strumento.
- Analisi della composizione del portafoglio per asset class, settore, paese, controparte e valuta.
- Capacità di look-through per partecipazioni in fondi multi-livello.
- Portafogli modello e consolidati su più mandati.
- Ribilanciamento automatico rispetto a modelli o benchmark.
- Monitoraggio dei limiti di investimento UCITS / AIFMD / politiche interne.
- Analisi drill-down per strumenti complessi (fondi, derivati, obbligazioni strutturate).
Modulo dedicato alla gestione patrimoniale estesa oltre gli strumenti finanziari.
Funzionalità principali:
- Gestione di asset reali come immobili, partecipazioni azionarie, imbarcazioni, ecc.
- Portafogli “non finanziari” collegati ai mandati dei clienti.
- Tracciamento storico del valore (“New NAV”), costi, affitti, manutenzioni e ristrutturazioni.
- Gestione delle transazioni non finanziarie (spese, affitti, rivalutazioni).
- Reportistica integrata con il patrimonio complessivo del cliente.
- Analisi di performance e IRR per investimenti privati.
- Gestione degli investimenti in private equity: capital call, commitment, distribuzioni e aggiornamenti del fair value.
Modulo centrale per la gestione degli ordini, la validazione e l’inoltro a broker e custodi.
Funzionalità principali:
- Motore FIX proprietario per connettività diretta con banche e broker (FIX 4.x / 5.x).
- Gestione completa del ciclo di vita degli ordini: inserimento, validazione, instradamento, esecuzione e allocazione.
- Controlli di pre-trade compliance automatizzati (UCITS, politiche di investimento, adeguatezza, restrizioni di investimento).
- Riconciliazione post-trade con i dati effettivi di esecuzione.
- Elaborazione di ordini multipli e massivi da Excel o API.
- Controlli in tempo reale di short selling e margini.
- Supporto per ambienti multi-broker / multi-custodian.
- Notifiche automatiche di esecuzione via email o dashboard.
Il Middle Office è il cuore del controllo operativo, responsabile della verifica dell’accuratezza dei dati, della riconciliazione con i custodi e della validazione dei risultati prima della contabilità o della reportistica.
Funzionalità principali:
- Riconciliazione automatizzata di posizioni, transazioni e saldi con i custodi (CACEIS, UBS, Pictet, ecc.).
- Riconciliazione basata su eccezioni con flussi correttivi e alert.
- Verifica post-trade: allineamento tra ordini inseriti, eseguiti e contabilizzati.
- Valutazione indipendente e verifica dei prezzi.
- Analisi delle differenze di NAV (soft NAV vs NAV ufficiale).
- Workflow di validazione giornaliera e gestione dei cut-off operativi.
- Revisione delle commissioni di gestione, dei margini e delle spese operative.
- Controlli di compliance operativa (segregazione, limiti di concentrazione, leva finanziaria).
- Workflow di approvazione ed escalation per errori operativi o violazioni.
Il Back Office gestisce l’intero ciclo amministrativo e contabile: registrazione delle transazioni, aggiornamento dei registri, riconciliazione finale e archiviazione documentale. Garantisce la piena tracciabilità contabile e legale di ogni movimento di portafoglio.
Funzionalità principali:
Gestione delle transazioni
- Registrazione automatica e manuale delle operazioni (transazioni, cedole, dividendi, commissioni, rimborsi).
- Gestione delle corporate actions (split, fusioni, dividendi, rimborsi di capitale, capital call).
- Importazione massiva delle transazioni via SFTP / API dai custodi.
- Gestione delle transazioni non finanziarie (immobiliare, private equity, ecc.).
- Controllo di controparte, mercato, valuta e tassi di cambio FX.
- Gestione multi-valuta con contabilizzazione automatica del FX.
Registri e record
- Registro titoli: anagrafica completa degli strumenti con ISIN, FIGI, categorie e mercati.
- Registro di portafoglio: struttura dinamica con mandati, linee di investimento, limiti e benchmark.
- Registro delle controparti: istituzioni, intermediari, broker e custodi.
- Registro clienti e titolari effettivi integrato con il modulo CRM.
- Registro delle operazioni / ordini / transazioni conforme a LSFin, MAR e MiFID II.
- Registro NAV con storico giornaliero e audit trail delle modifiche.
- Registro commissioni e retrocessioni per commissioni di gestione e performance.
- Registro di violazioni e incidenti collegato al modulo di Event Management.
Contabilità e operazioni
- Calcolo automatico delle commissioni di gestione e di performance.
- Gestione dei movimenti di cassa (flussi in entrata / uscita, accrediti, prelievi).
- Previsione di cassa e gestione delle scadenze.
- Elaborazione giornaliera del NAV e valutazione degli strumenti.
- Riconciliazione contabile finale con i bilanci.
- Esportazione automatica dei file contabili verso sistemi ERP esterni.
Governance
- Tracciabilità completa di tutte le modifiche (audit trail).
- Separazione dei ruoli su più livelli e workflow di approvazione.
- Gestione documentale con archiviazione automatica di report e registri.
Controlli di compliance operativa (segregazione, limiti di concentrazione, leva finanziaria).
Funzionalità principali:
- Report di portafoglio, rischio, performance e compliance.
- Output PDF / Excel personalizzabile per cliente o brand.
- Dashboard interattive con funzionalità di drill-down.
- FinVA Port: generazione automatica di commenti di portafoglio in linguaggio naturale.
- Contributo alla performance per asset class, settore o strumento.
- Avvisi automatici per violazioni dei limiti o anomalie.
- Report regolamentari (FINMA / CSSF / OAD / AML).
- Controlli automatici per violazioni di limiti o anomalie.
- Generazione automatica di report per clienti e revisori.
Modulo avanzato per la misurazione del rischio di portafoglio, il monitoraggio e la simulazione.
Funzionalità principali:
Misure di rischio
-
Value-at-Risk (VaR) utilizzando più metodologie:
- Parametrico (varianza-covarianza)
- Simulazione storica
- Simulazione Monte Carlo
- Conditional VaR (CVaR) ed Expected Shortfall.
- Volatilità storica ed errore di tracking.
- Beta, Sharpe, Sortino e Information Ratio.
- Analisi del contributo al rischio per dimensione (valuta, asset class, paese, ecc.).
- Misurazione del rischio di liquidità e di concentrazione.
Scenario Analysis & Stress Testing
- Motore di scenari configurabile che simula shock multi-fattore su FX, equity, tassi, commodities e spread creditizi.
- Stress test storici (es. crisi 2008, COVID, taper tantrum) e scenari ipotetici personalizzati.
- Analisi di sensitività (“what-if”) sui fattori di rischio (delta, gamma, duration, spread).
- Simulazione degli impatti su NAV e VaR.
- Visualizzazione interattiva delle perdite attese per ciascuno scenario.
- Creazione e archiviazione di scenari di rischio personalizzati.
Derivati & gestione margini
- Calcolo dei margini iniziali e di variazione utilizzando modelli proprietari CCP.
- Gestione del ciclo di vita completo dei derivati: futures, opzioni, swap e forward.
- Calcolo dei greci (Δ, Γ, Vega, Theta, Rho).
- Calcolo giornaliero del mark-to-market e dell’equivalente nozionale.
- Analisi degli scenari e delle strategie di hedging per portafogli di derivati.
Modulo integrato per il controllo regolamentare e la compliance di portafoglio.
Funzionalità principali:
- Motore di regole pre-trade e post-trade per UCITS, AIFMD e LSFin / LIsFi.
- Set di regole di compliance personalizzabili per portafoglio, gruppo o cliente.
- Rilevamento automatico delle violazioni e alert su dashboard.
- Gestione delle regole di rischio di concentrazione, emittente, controparte e paese.
- Audit trail completo e registro storico dei controlli di compliance.
- Report di compliance automatizzati (PDF / Excel).
- Integrazione con l’Agente di Compliance Virtuale basato su AI (Svizzera & Italia).
- Monitoraggio di retrocessioni, inducement e conflitti di interesse.
- AML Monitoring e Transaction Screening con regole configurabili per rilevare attività anomale o sospette.
Modulo trasversale per la registrazione, classificazione, tracciamento e gestione di tutti gli eventi corporate, operativi e regolamentari. Integra processi di risk, compliance, cybersecurity e governance.
Funzionalità principali:
Governance & Board Events
- Gestione del calendario per riunioni di Board, Comitati, Audit e Risk.
- Tracciamento di agenda, allegati e risoluzioni collegati a ciascuna riunione.
- Registrazione delle decisioni e dei follow-up, con responsabilità e scadenze assegnate.
- Archivio digitale di tutte le sessioni e verbali (MongoDB).
Operational & Regulatory Incidents
- Registrazione di eventi critici: data breach, errori operativi, frodi, incidenti AML, cyber-attacchi, errori di trading.
- Classificazione automatica per livello di severità e area di rischio (IT, compliance, mercato, reputazione).
- Workflow di escalation verso i ruoli interni appropriati (Risk Officer, Compliance, IT Security, Board).
- Gestione delle azioni correttive e dei follow-up.
- Tracciabilità completa (audit trail) di tutti i report, le revisioni e le chiusure.
Interfaccia aperta per l’integrazione con provider di dati esterni e sistemi.
Funzionalità principali:
- REST API per l’importazione di ordini, NAV, posizioni, prezzi, scenari e qualsiasi altro dato.
- Connettività con Bloomberg Data License, B-Pipe, Refinitiv, EODData e Telekurs.
- Integrazione SFTP con custodian e fund administrator.
- Esportazioni programmate (FTP, API, email).
- Supporto ai formati FIX, CSV, JSON e XML.
Funzionalità trasversali di sicurezza, governance e manutenzione.
Funzionalità principali:
- Gestione utenti e ruoli con permessi granulari.
- Autenticazione a due fattori (2FA) e logging degli accessi.
- Tracciabilità completa (audit trail) delle azioni degli utenti.
- Backup automatizzati e disaster recovery (Azure).
- Hosting cloud certificato ISO 27001 e conforme a GDPR e LPD.
- Supporto tecnico dedicato e sistema di ticketing (Jira).
- Aggiornamenti di versione automatici.
Target / Integrazioni / Deployment
- External Asset Managers / Wealth Managers
- Family Offices
- Hedge Funds & CTAs
- Online Brokers
- Commodity Trading Firms
- Asset Managers & Investment Managers
- Custodians and brokers
- Market data providers
- Fornitori di servizi esterni come database KYC / compliance o provider di dati ESG.
- Trading venues & connettività FIX
- API e connettori custom
- SaaS (Azure Switzerland)
- On-Premise
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